Baby Boomers vyhráli genetickou loterii mnoha způsoby Vezměme si Johna jako příklad John se narodil v roce 1945 poté, co už skončila nejkrvavější válka v historii. V 60. letech, v pozdních dospívajících letech, dostává práci za minimální mzdu za 1,15 dolaru za hodinu (dnes 11,55 dolaru v dolarech upravených o inflaci) John, jak chytrý je, se rozhodne přispívat na sociální zabezpečení. O pár let později se rozhodne, že chce jít na kariéru inženýra, rozhodně! Průměrné školné na veřejných vysokých školách tehdy činilo pouze 243 dolarů ročně (~2 500 dolarů v dnešních dolarech). Na střední škole si najde práci v místní zmrzlinárně. Pak tyto peníze postupně používá k placení školy. V polovině 60. let vznikl Medicare – což přineslo obrovskou rezervu na náklady na zdravotní péči Johna. John dokončí vysokou školu a pár let pracuje jako inženýr, vydělává docela slušné peníze. Během čtyř let od spoření si koupí dům za ~$25,000 (~$210K v dolarech upravených o inflaci). Ve srovnání s jeho ročním příjmem je to jen 2,0x jeho roční plat! Vůbec žádný problém. Po zbytek svých pracovních let zůstává John finančně zdatný a investuje část své výplaty. Vynález 401K a IRA v 70. a 90. letech mu otevřel cestu k obrovským daňovým úsporám v jeho portfoliu. Do roku 2008 si John vybudoval obrovské finanční a akciové investice spolu se svým osobním bydlištěm. Když přichází Velká finanční krize, John toho plně využívá a koupí další dům jako investiční nemovitost. A tu přichází kvantitativní uvolňování. ...