Os Baby Boomers ganharam a loteria genética de tantas maneiras Vamos pegar o John como exemplo John nasce em 1945, após a guerra mais mortal da história já ter terminado. Nos anos 1960, no final da adolescência, ele conseguiu um emprego de salário mínimo pagando $1,15 por hora ($11,55 em dólares ajustados à inflação hoje) John, sendo tão inteligente quanto é, decide contribuir para a previdência social. Alguns anos depois, ele decide que quer seguir carreira como engenheiro, com certeza! A mensalidade média para faculdades públicas na época era de apenas $243 por ano (~$2.500 em valores atuais). Ele consegue um emprego no ensino médio em sua sorveteria local. Ele então usa o dinheiro para pagar a faculdade aos poucos. Em meados da década de 1960, o Medicare é criado – resultando em uma enorme margem para os custos de saúde de John. John termina a faculdade e trabalha alguns anos como engenheiro, ganhando bem bem. Em 4 anos de poupança, ele compra uma casa por ~$25.000 (~$210 mil em dólares ajustados à inflação). Em relação à renda anual dele, isso é apenas 2,0 vezes o salário anual dele! Sem problema algum. Durante o restante de seus anos de trabalho, John permanece financeiramente esperto e investe parte do seu salário. A invenção do 401K e do IRA nas décadas de 70 e 90 abre seu caminho para uma enorme economia de impostos em sua carteira. Em 2008, John já acumulou uma enorme reserva de investimentos em dinheiro e ações, além de sua residência pessoal. Com a Grande Crise Financeira atingindo, John aproveita ao máximo e compra uma casa adicional como imóvel para investimento. Entra o afrouxamento quantitativo. ...