Los baby boomers ganaron la lotería genética de muchas maneras Tomemos a John como ejemplo John nace en 1945, después de que la guerra más mortífera de la historia ya haya terminado. En los años 60, en su adolescencia tardía, consigue un trabajo con salario mínimo que paga 1,15 dólares por hora (11,55 dólares hoy en dólares ajustados por inflación) John, siendo tan inteligente como es, decide contribuir a la seguridad social. Unos años después, decide que quiere seguir una carrera como ingeniero, ¡absolutamente! La matrícula media de las universidades públicas en ese momento era de solo 243 dólares al año (~2.500 dólares actuales). Consigue un trabajo en el instituto en la heladería local. Luego usa el dinero para pagar la universidad poco a poco. A mediados de los años 60, se crea Medicare, lo que supone un enorme colchón para los costes sanitarios de John. John termina la universidad y trabaja unos años como ingeniero, ganando bastante bien. En menos de 4 años de ahorrar, compra una casa por ~$25,000 (~$210K en dólares ajustados a la inflación). ¡En relación con su ingreso anual, esto es solo 2,0 veces su salario anual! No es ningún problema. Durante el resto de sus años de trabajo, John se mantiene con astucia financiera y invierte una parte de su sueldo. La invención del 401K y la IRA en los años 70 y 90 le allana el camino para un enorme ahorro fiscal en su cartera. Para 2008, John ha acumulado un enorme ahorrador de inversiones en efectivo y acciones, junto a su residencia personal. Cuando llega la Gran Crisis Financiera, John aprovecha al máximo y compra una vivienda adicional como propiedad de inversión. Entra en escena la flexibilización cuantitativa. ...