Babyboomers vann det genetiska lotteriet på så många sätt Låt oss ta John som exempel John föds 1945 efter att det dödligaste kriget i historien redan har avslutats. På 1960-talet, i sena tonåren, får han ett lågavlönat jobb som betalar 1,15 dollar i timmen (idag 11,55 dollar i inflationsjusterade dollar) John, som är så smart som han är, bestämmer sig för att bidra till socialförsäkringen. Några år senare bestämmer han sig för att han vill satsa på en karriär som ingenjör, absolut! Genomsnittlig terminsavgift för offentliga högskolor vid den tiden var endast 243 dollar per år (~2 500 dollar i dagens värde). Han får ett jobb på gymnasiet på sin lokala glassbutik. Han använder sedan pengarna för att långsamt betala för college över tid. I mitten av 1960-talet skapades Medicare – vilket resulterade i en enorm buffert för Johns sjukvårdskostnader. John avslutar college och jobbar några år som ingenjör, och tjänar ganska bra. Inom fyra år efter att ha sparat köper han ett hus för ~25 000 dollar (~210 000 dollar i inflationsjusterade dollar). Jämfört med hans årsinkomst är detta bara 2,0 gånger hans årslön! Inga problem alls. Under resten av sina yrkesår förblir John ekonomiskt skicklig och investerar en del av sin lön. Uppfinningen av 401K och IRA på 70- och 90-talen banar väg för enorma skattebesparingar i hans portfölj. År 2008 har John byggt upp ett enormt sparkapital och aktieinvesteringar, tillsammans med sin privata bostad. När den stora finanskrisen slår till utnyttjar John detta fullt ut och köper ett extra hem som investeringsfastighet. Här kommer kvantitativ lättnad in i bilden. ...